首页 > 建设工程

网友您好，请在下方输入框内输入要搜索的题目：

请输入或粘贴题目内容搜题

搜题

拍照、语音搜题，请扫码下载APP

题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

当小微企业客户选择简易开户时，限制其非柜面转账限额，答复的要点和依据有哪些（）

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

C.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

D.防范电信网络新型违法犯罪形势严峻

答案

ABCD

发布时间：2023-01-17

更多“当小微企业客户选择简易开户时，限制其非柜面转账限额，答复的要点和依据有哪些（）”相关的问题

第1题

小微企业，简易开户为什么要限制非柜面转账限额（）

A.识别客户身份是银行法定义务，《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等制度要求

B.对客户分级管理，《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号）要求

C.防范电信网络新型违法犯罪形势严峻

点击查看答案

第2题

小微企业简易开户全行推广时间（)，推广涉及所有网点。

A.3月5日

B.3月8日

C.3月10日

D.3月12日

点击查看答案

第3题

在信贷系统中，当个人客户选择“是否小微企业主”为“是”时，则该个人客户必须是企业的法定代表人、法定代表人配偶、主要股东、主要股东配偶范围内。（）

点击查看答案

第4题

当从非面对面客户那里接受业务时，巴塞尔会员会的客户尽职调查原则建议采取哪个方式降低风险（）

A.验证提交的文件

B.在特定时期内对账户活动施加限制

C.由高级管理人员对开户文件进行额外复核

D.要求与客户面谈

点击查看答案

第5题

企业法定代表人或负责人授权他人至柜面办理开户业务的，由两名以上非管户客户经理在开户业务办理前通过微信视频等远程方式与客户进行开户意愿核实工作。（)

点击查看答案

第6题

严禁为客户办理非临柜开户（）

点击查看答案

第7题

符合条件的小微企业创业担保贷款，其经营项目不属于国家限制行业的，由财政部门按人民银行同期限贷款基础利率的（)给予贴息。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

点击查看答案

第8题

小微企业贷款营销是指县联社与目标客户之间（)、交流、选择的过程

A.单向沟通

B.双向沟通

C.口头沟通

D.书面设施

点击查看答案

第9题

新开户时，当两个客户的证件确实重复的，对于新增加的客户，提醒柜员选择“重号证件类型”;对于再重复的，选择“其它证件”开户，并及时报告运营主管，由运营主管逐级上报。（)

点击查看答案

第10题

企业客户需进行开户意愿核实。法定代表人（负责人）亲临的，可通过行内账户管理系统“临柜双录”模块完成（）

点击查看答案

第11题

对老年（65岁以上）、农村户、民工户等风险承受能力相对较低（稳健型与保守型）的客户，分支机构应加大风险揭示力度，使客户充分理解风险揭示书的内容；70岁及以上的老年人不能通过非现场方式开户，需临柜办理开户手续（）

点击查看答案

账号：尚未登录

登录没有账号？去注册

搜题明细

联系客服

购买搜题卡

考试指南全部 >

2024年山东青岛一级注册建筑师合格证书领取方式注意！上海2024年注册城乡规划师考试成绩可在微信上查询啦天津2024年注册城乡规划师考试成绩查询时间11月上旬北京2024年注规师成绩查询方式有两种，可APP查分山西2024年注册城乡规划师考试成绩查询时间11月上旬 2024年内蒙古水利水电工程师考试时间及考区设置内蒙古2024年城乡规划师考试成绩预计在11月上旬发布河北注册城乡规划师考试2024年成绩查询时间11月上旬四川2024年岩土工程师准考证打印时间：10月28日至11月1日重庆2024年注册城乡规划师考试成绩查询时间11月上旬

下载APP

关注公众号

TOP