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[多选题]

一致性是理财规划书的特点,一份专业的理财规划方案起码在下列()事项上保持一致

A.规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致

B.规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析、评估保持一致

C.规划书的内容与客户的期望保持一致

D.规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致

E.规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致

答案

ABDE

解析:一份专业的理财规划方案起码在下列事项(不仅限于这几方面)上保持一致①规划书的内容和客户提供的相关信息保持一致;②规划书所提供的建议和对客户财务状况的分析评估保持一致;③规划书的内容和双方在沟通过程中达成的共识保持一致;④规划书所提供的投资建议和客户的风险属性保持一致;⑤理财师和客户双方就承担的义务责任风险和费用分配保持一致
(知识点理财规划书内容的一致性)

更多“一致性是理财规划书的特点,一份专业的理财规划方案起码在下列()事项上保持一致”相关的问题

第1题

制定和提交书面理财规划方案时.理财师应注意的问题包括()

A.如实告知方案中可能涉及的风险

B.建议客户和家人讨论理财规划书的内容

C.多注意客户的反馈,至始至终让客户参与其中

D.对各类假设和一些名词概念,要具体说明

E.用专业语言解释理财规划书内容

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第2题

商业银行个人理财业务管理暂行办法所称的个人理财业务 是指商业银行为个人客户提供()等专业

A.财务分析

B.财务规划

C.投资顾问

D.资产管理

E.保险筹划

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第3题

个人理财规划书,处理多目标解决方案时候,可以分别将理财目标的现金总流出和总收入折现到当前的方法,称为()。

A.目标顺序法

B.目标并进法

C.目标现值法

D.一生资产负债表

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第4题

专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标,理财师首先要做的是()。

A.提出自己的见解和建议

B.深入了解客户

C.出具专业理财规划报告书

D.全面评估客户的财务问题

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第5题

个人理财规划书通常以()作为分析的起点。
个人理财规划书通常以()作为分析的起点。

A.宏观经济与基本假设

B.客户财务状况

C.客户的风险偏好

D.提高生活质量

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第6题

为个人客户提供理财规划书按《中国农业银行服务价格标准》(2012版)标准价格收费()。

A.100元/份

B.200元/份

C.300元/份

D.400元/份

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第7题

您是否愿意非常专业的代理人给您做一次家庭保险理财规划的免费服务()

A.非常愿意

B.愿意

C.可以考

D.不愿意

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第8题

商业银行个人理财业务按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理,可分为理财顾问服务和()两类。

A.综合理财服务

B.理财规划服务

C.专业理财服务

D.理财咨询服务

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第9题

下列对理财规划整个执行过程的描述,正确的有()

A.需要从总资产中判断客户的实际财富情况

B.理财划服务合同一般一式两份,理财规划师和客户各一份

C.将客户目前的资产负债状况和往年的情况相比较,然后制定改善方案

D.除了了解客户的财务及相关情况,还要面对面跟客户沟通一些判断性信息

E.如果需要的话,应根据客户的意见和具体情况,对理财方案做进一步的修改

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第10题

证券投资基金的特点包括()。

A.分散风险

B.专业理财

C.风险共担

D.集合投资

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第11题

下列哪一项不属于证券投资基金的特点 ()

A.集中资金

B.专业理财

C.分开投资

D.分散风险

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