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[多选题]

理财规划必须和不同的生命周期.不同的家庭模型相结合才能产生最佳的实践效果。王老先生即将退休，他的理财规划重点应该包括（）

A.现金规划

B.消费规划

C.投资规划

D.教育规划

E.养老规划

答案

ACE

发布时间：2023-01-21

更多“理财规划必须和不同的生命周期.不同的家庭模型相结合才能产生最佳的实践效果。王老先生即将退休，他的理财规划重点应该包括（）”相关的问题

第1题

专业理财从业人员可根据客户家庭生命周期的不同阶段对客户资产（)的需求给予配置建议。A．保值性B.

专业理财从业人员可根据客户家庭生命周期的不同阶段对客户资产()的需求给予配置建议。

A．保值性

B.获利性

C．流动性

D．风险性

E．收益性

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第2题

处于不同家庭生命周期的家庭的理财重点也不同，下列说法正确的是()。

A.家庭形成期的资产不多但流动性需求大，应以存款为主要配置

B.家庭成长期的信贷运用多以信用卡和小额信贷为主

C.家庭成熟期的信托安排以购房置产信托为主

D.家庭衰老期的核心配置应以债券为主

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第3题

从个人生命周期的角度看，()的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富、未雨绸缪，进而这一时期要做好投资规划与家庭现金流规划，以防范疾病、意外、失业等风险。

A.高原期

B.退休期

C.维持期

D.稳定期

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第4题

个人生命周期的不同阶段，理财目标是相同的。（）

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第5题

关于家庭生命周期各阶段的划分，不同的学者划分的阶段不完全一样。最常见的是把家庭生命周期划分为5个阶段，即单身期、初婚期、满巢期、空巢期和（)。

A.解体期

B.圆满期

C.破产期

D.持续期

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第6题

家庭在每个阶段都面临着不同的风险。在不同阶段，家庭具有不同的财务状况、资金需求和风险承受力，每个阶段的保险规划也都有所侧重和不同。（）

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第7题

理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务,这样做的原因包括()

A.通过后续跟踪服务,提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化

B.理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的,方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异

C.理财规划服务是个过程,不是一次性完成的,后续跟踪服务是其中重要的部分

D.客户的理财目标有短期也有长期的,需要理财师不断做好后续跟踪服务

E.后续跟踪服务体现了真正的服务升级,是理财职业生涯得以持续健康发展的基础

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第8题

根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教

育金的是（）。

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第9题

当处于家庭生命周期的成长期期阶段，（）保险安排是合理的。

A.投保长期看护险受领即期年金

B.随家庭成员增加提高寿险保额

C.以不同养老险或年金产品储备退休金

D.以子女教育年金储备高等教育金

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第10题

商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为()。

A.理财顾问服务

B.财务规划

C.综合理财服务

D.资产管理

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第11题

理财方案是一个复杂的集合体，既包括客户不同方向的目标如：投资规划、保险规划、现金规划等，也包括牢记的时间目标如：()。

A.短期目标

B.中期目标

C.中长期目标

D.长期目标

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